Как сделать платежное поручение в клиент банке

Статья на тему: "Как сделать платежное поручение в клиент банке" с полным описанием тематики и ответами на интересующие вопросы. За консультацией можно обратиться к дежурному консультанту.

Платёжное поручение. Пошаговая инструкция заполнения

Платежное поручение – это документ, с помощью которого владелец расчетного счета дает распоряжение банку совершить перевод денежных средств на другой указанный счет. Таким способом можно рассчитаться за товары или услуги, выплатить аванс, вернуть заем, совершить госплатежи и взносы, то есть, фактически обеспечить любое разрешенное законом движение финансов.

Платежные поручения должны составляться в соответствии с установленным Министерством финансов порядком, так как они обрабатываются автоматизировано. При этом не имеет значение, в бумажной ли форме подана платежка в банк или отправлена по интернету.

Сложный бланк, разработанный Центробанком РФ и утвержденный федеральным законодательством, должен быть заполнен грамотно, так как цена ошибки может оказаться слишком высокой, особенно если это распоряжение на налоговые выплаты.

Чтобы избежать проблем, связанных с неправильным заполнением полей платежного поручения, разберемся с особенностями каждой ячейки.

Код заполнения платежки

Реквизиты будущего платежа и информация о нем располагаются в специально отведенных для этого полях бланка платежки. Многие сведения отмечаются в закодированном виде. Код един для всех участников процесса:

Это дает возможность автоматизировано учитывать платежи в электронном документообороте.

Пошаговая инструкция по заполнению платежного поручения

На образце бланка каждой ячейке присвоены условные номера, чтобы легче было разъяснить ее значение и уточнить, как именно необходимо ее заполнять.

Проверьте, используете ли вы актуальный бланк платежного поручения, обновленный в 2012 г. Новая форма утверждена Приложением 2 к Положению Банка России от 19.06.2912 г. № 383-П.

Сверьте номер, указанный вверху справа. Кому бы ни предназначались деньги, отправляемые посредством платежного поручения, будут указаны одинаковые цифры – 0401060. Это номер формы унифицированного бланка, действительного на сегодняшний день.

Начинаем заполнять поля документа по очереди.
Поле 3 – номер. Плательщик указывает номер платежки в соответствии со своим внутренним порядком нумерации. Физлицам проставить номер может банк. В этом поле не может быть более 6 знаков.

Поле 4 – дата. Формат даты: две цифры числа, две цифры месяца, 4 цифры года. В электронной форме дата форматируется автоматически.

Поле 5 – вид платежа. Нужно выбрать, как будет произведен платеж: «срочно», «телеграфом», «почтой». При отправлении платежки через банк-клиент нужно указать закодированное значение, принятое банком.

Поле 6 – сумма прописью. С заглавной буквы словами пишется количество рублей (это слово не сокращается), копейки пишутся цифрами (слово «копейка» тоже без сокращений). Допустимо не указывать копейки, если сумма целая.

Поле 7 – сумма. Перечисляемые деньги цифрами. Рубли надо отделить от копеек знаком – . Если копеек нет, после рублей ставится =. Никаких других знаков в этом поле быть не должно. Цифра должна совпадать с прописью в поле 6, иначе платежка принята не будет.

Поле 8 – плательщик. Юрлицам надо указать сокращенное наименование и адрес, физлицам – ФИО полностью и адрес регистрации, занимающимся частной практикой, помимо этих данных, в скобках надо отметить вид деятельности, ИП – ФИО, правовой статус и адрес. Имя (название) от адреса отделяется символом //.

Поле 9 – номер счета. Имеется в виду номер р/с плательщика (20-значная комбинация).

Поле 10 – банк плательщика. Полное или сокращенное название банка и город его расположения.

Поле 11 – БИК. Идентификационный код, принадлежащий банку плательщика (по Справочнику участников расчетов через ЦБ России).

Поле 12 – номер корреспондентского счета. Если плательщика обслуживает Банк России или его подразделение, это поле не заполняется. В других случаях нужно указать номер субсчета.

Поле 13 – банк получателя. Название и город банка, куда направляются средства.

Поле 14 – БИК банка получателя. Заполняется аналогично п.11.

Поле 15 – номер субсчета получателя. Если деньги отправляются клиенту Банка России, ячейку заполнять не надо.

Поле 16 – получатель. Юрлицо обозначают полным или сокращенным наименованием (можно оба сразу), ИП – статусом и полным ФИО, частно практикующим ИП нужно дополнительно указать вид деятельности, а физлицо достаточно полностью именовать (не склоняя). Если средства перечисляются банку, то дублируется информация из поля 13.

Поле 17 – № счета получателя. 20-значный номер р/с адресата средств.

Поле 18 – вид операции. Шифр, установленный ЦБ РФ: для платежного поручения он всегда будет 01.

Поле 19 – срок платежа. Поле остается пустым.

Поле 20 – назначение платежа. См. п. 19, пока ЦБ РФ не указал другого.

Поле 21 – очередь платежа. Указывается цифра от 1 до 6: очередь в соответствии со ст.855 ГК РФ. Чаще всего используется цифра 3 (налоги, взносы, зарплата) и 6 (оплата закупок и поставок).

Поле 22 – код УИН. Уникальный идентификатор начисления введен в 2014 году: 20 цифр для юрлица и 25 – для физлица. Если УИН нет, ставится 0.

Поле 23 – резерв. Оставьте его пустым.

Поле 24 – назначение платежа. Напишите, за что перечисляются средства: название товара, вид услуги, номер и дату договора и т.п. НДС указывать не обязательно, но лучше перестраховаться.

Поле 43 – печать плательщика. Ставится только на бумажном варианте документа.

Поле 44 – подписи. На бумажном носителе плательщик ставит подпись, совпадающую с образцом на карточке, поданной при регистрации счета.

Поле 45 – отметки банка. На бумажном бланке банки отправителя и получателя средств ставят штампы и подписи уполномоченных лиц, а в электронном варианте – дату исполнения поручения.
Поле 60 – ИНН плательщика. 12 знаков для физического, 10 – для юридического лица. Если ИНН отсутствует (такое возможно для физлиц), пишем 0.

Читайте так же:  Нарушение прав человека в казахстане

Поле 61 – ИНН получателя. Аналогично п.28.

Поле 62 – дата поступления в банк. Заполняет сам банк.

Поле 71 – дата списания. Проставляет банк.

ВАЖНО! Ячейки 101-110 надо заполнять, только если платеж предназначается для налоговой или таможни.

Поле 101 – статус плательщика. Код от 01 до 20, уточняющий лицо или организацию, перечисляющих средства. Если код находится в промежутке от 09 до 14, то поле 22 или поле 60 должно быть заполнено в обязательном порядке.
Поле 102 – КПП плательщика. Код причины постановки на учет (при наличии) – 9 цифр.

Поле 103 – КПП получателя. 9-значный код, если он присвоен. Первыми двумя цифрами не могут быть нули.

Поле 104 – КБК. Новшество 2016 года. Код бюджетной классификации отражает вид дохода бюджета России: пошлина, налог, страховой взнос, торговый сбор и т.п. 20 или 25 знаков, все цифры не могут быть нулями.

Поле 105 – код ОКТМО. Указывается с 2014 года вместо ОКАТО. Согласно Общероссийскому классификатору территорий муниципальных образований, нужно написать в этом поле 8 или 11 цифр, присвоенных вашему населенному пункту.

Поле 106 – основание платежа. Код состоит из 2 букв и обозначает различные основания уплаты, например, ОТ – погашение отсроченной задолженности, ДЕ – таможенная декларация. В 2016 г. введены несколько новых буквенных кодов для оснований платежа. Если в списке кодов не указан тот платеж, который производится в бюджет, в ячейке ставится 0.

Поле 107 – показатель налогового периода. Отмечается, как часто производится уплата налога: МС – ежемесячно, КВ – раз в квартал, ПЛ – каждое полугодие, ГД – ежегодно. После буквенного обозначения пишется дата. Если платеж не налоговый, а таможенный, в этой ячейке пишется код соответствующего органа.

Поле 108 – номер основания платежа. С 28 марта 2016 г. в этом поле нужно написать номер документа, на основании которого производится платеж. Документ выбирается в зависимости от кода, указанного в поле 107. Если в ячейке 107 стоит ТП или ЗД, то в поле 108 надо проставить 0.

Поле 109 – дата документа-основания платежа. Зависит от поля 108. При 0 в поле 108 в данной ячейке также пишется 0.

Поле 110 – тип платежа. Правила заполнения этого поля сменились в 2015 году. Эту ячейку не нужно заполнять, так как в поле 104 указан КБК (14-17 его разряды как раз отражают подвиды бюджетных доходов).

Дополнительные нюансы

Обычно платежку нужно составлять в 4 экземплярах:

  • 1-й используется при списании в банке плательщика и попадает в банковские дневные документы;
  • 2-й служит для зачисления средств на счет получателя в его банке, хранится в документах дня банка получателя;
  • 3-й подтверждает банковскую проводку, прилагаясь к выписке из счета получателя (в его банке);
  • 4-й со штампом банка возвращается плательщику как подтверждение приема платежки к исполнению.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Банк примет платежку, даже если на р/с плательщика недостаточно денег. Но поручение будет исполнено, только если средств для этого хватит.

Если плательщик обратится в банк за информацией о том, как исполняется его платежное поручение, ему должны ответить на следующий рабочий день.

Источник: http://assistentus.ru/forma/platyozhnoe-poruchenie/

Импорт выписки и экспорт платежек в банк Точка

Импорт выписки и экспорт платежных поручений в банк Точка доступны на платных тарифах

Клиенты банка Точка могут напрямую импортировать выписки по счету и экспортировать платежные поручения в МойСклад. Для этого нужно:

Настроить МойСклад

  1. Зайдите в раздел Меню пользователя → Приложения. Для этого нажмите на имя пользователя в правом верхнем углу страницы.
  2. В разделе Банки найдите приложение Точка. Нажмите Подключить, поставьте флажок Подключен и нажмите кнопку Сохранить.

Импортировать выписку

  1. Чтобы начать импорт, перейдите в раздел Деньги → Платежи.
  2. Нажмите на кнопку Импорт в правой верхней части экрана. Выберите пункт Банковская выписка из Точки.
  3. В новом окне выберите счет и период, за который хотите получить выписку. Нажмите кнопку Импортировать выписку.

  • Чтобы продолжить, нужно авторизоваться в Точке. Нажмите Авторизоваться в Точка Банке, сервис перенаправит на сайт банка, а затем обратно в МойСклад.
  • Появится окно Импорт выписки из Точки. Процесс может занять несколько минут — дождитесь завершения или закройте окно. Если закрыли окно, посмотреть статус задачи можно в разделе Меню пользователя → Настройки → Импорт.
  • Если дождались завершения, перед вами откроется новое окно. Нажмите кнопку Выбрать платежи и еще раз Выбрать платежи. Отметьте нужные документы и нажмите Загрузить.
  • Если закрыли окно, шаги будут такими же, но сначала зайдите в раздел Меню пользователя → Настройки → Импорт.

    Позже выбранные документы появятся в разделе Деньги → Платежи.

    Экспортировать платежные поручения

    1. Чтобы начать экспорт, перейдите в раздел Деньги → Платежи. Отметьте документы, которые хотите экспортировать. Чтобы документ экспортировался, дата платежа должна быть день в день или максимум на 10 дней позже.
    2. Нажмите кнопку Экспорт и выберите в выпадающем меню пункт Экспорт платежных поручений в Точку.

  • Если платеж готов к экспорту, в новом окне появится надпись Готов. Если платеж нельзя выгрузить, сервис укажет причину. Нажмите кнопку Экспортировать готовые.
  • Чтобы продолжить, нужно авторизоваться в Точке. Затем экспорт начнется автоматически — появится оповещение, что выгрузка запущена.
  • Чтобы увидеть результат экспорта, зайдите в раздел Меню пользователя → Настройки → Обмен данными → Экспорт.
  • Источник: http://support.moysklad.ru/hc/ru/articles/217341117/comments/204858938

    Читайте так же:  Сколько стоит оформить генеральную доверенность у нотариуса

    Импорт выписки и экспорт платежек в Альфа-Банк

    В сервисе МойСклад есть возможность напрямую обмениваться документами с Альфа-Банком, не скачивая их на свой компьютер.

    Настройка

    Чтобы настроить обмен данными с Альфа-Банком, зайдите на страницу приложений (меню Меню пользователя, вкладка Приложения) и найдите приложение Альфа-Банк. Нажмите кнопку Настроить.

    В появившемся окне настройки создаются ключи для организаций.

    Выберите организацию, и для нее мгновенно сгенерируется ключ.

    Как только вы подключили хотя бы одну организацию, на странице платежей (меню Деньги вкладка Платежи) появятся дополнительные опции: импорт банковской выписки из Альфа-Банка и экспорт платежных поручений в Альфа-Банк.

    В вашем аккаунте на сайте Альфа-Банка организации данными которых вы намерены обмениваться с МоимСкладом, также необходимо подключить. Для этого зайдите на страницу настроек, далее — Услуги партнеров Альфа-Банка — МойСклад. Выберите подключенную организацию и введите сгенерированный на сайте МоегоСклада ключ в строку Учетная запись во внешней системе.

    Экспорт платежных поручений в Альфа-Банк

    В интерфейсе МоегоСклада отметьте в списке исходящих платежей те, которые собираетесь экспортировать и нажмите соответствующую строку в выпадающем меню кнопки Экспорт, которая находится над списком.

    Появится диалоговое окно подтверждение экспорта. Если с платежками все в порядке, они помечаются словом «Готов» зеленым цветом. В документах, которые не прошли валидацию, показываются предупреждения красным.

    Теперь вы можете либо закрыть диалоговое окно и доработать некорректно заполненные платежи, либо сразу экспортировать готовые документы.

    Как только отправка подтверждена, создается задача экспорта и выполняется сам экспорт. Увидеть, на каком этапе задача, можно на странице экспорта.

    Импорт банковской выписки из Альфа-Банка

    В разделе Платежи в выпадающем меню кнопки Импорт над списком платежей выберите строку «Импорт банковской выписки из Альфа-Банка».

    В появившемся диалоговом окне выберите счет, по которому нужна выписка, и обозначьте период.

    Если данные введены корректно, начинается импорт выписки.

    Полученная из банка выписка автоматически импортируется в документы входящих и исходящих платежей. Импортированные из выписки платёжные документы появятся в реестре Деньги-Платежи.

    Источник: http://support.moysklad.ru/hc/ru/articles/214963207-%D0%98%D0%BC%D0%BF%D0%BE%D1%80%D1%82-%D0%B2%D1%8B%D0%BF%D0%B8%D1%81%D0%BA%D0%B8-%D0%B8-%D1%8D%D0%BA%D1%81%D0%BF%D0%BE%D1%80%D1%82-%D0%BF%D0%BB%D0%B0%D1%82%D0%B5%D0%B6%D0%B5%D0%BA-%D0%B2-%D0%90%D0%BB%D1%8C%D1%84%D0%B0-%D0%91%D0%B0%D0%BD%D0%BA

    Банковские выписки в 1С 8.3 Бухгалтерия

    В этой статье я расскажу Вам, как в 1С 8.3 Бухгалтерия 3.0 пользоваться функционалом банковских выписок и обменом с банк-клиентом:

    • где в интерфейсе программы находятся банковские документы;
    • как создать новое исходящее платежное поручение;
    • как выгрузить платежки для оплаты в клиент-банк;
    • как загрузить из клиент-банка выписку и разнести их;
    • как загрузить подтверждения успешной оплаты исходящих платежей.

    Работа с банком

    Общая схема работы за отдельно взятый день с выписками в 1С такая:

    1. Производим загрузку из клиента-банка в 1С: поступления за вчера и подтверждения вчерашних исходящих платежей (+комиссии).
    2. Создаем платежные поручения, которые нужно оплатить сегодня.
    3. Выгружаем их в клиент банк (либо используем систему Директ Банк).

    И так каждый день или любой другой период.

    В интерфейсе журнал банковских выписок расположен в разделе «Банк и касса»:

    Как создать новое исходящее платежное поручение

    Платежное поручение — документ для отправки его в банк, его можно распечатать по стандартной банковской форме. Вводится на основании Счета, Поступления товаров и услуг и других документов. Будьте внимательны, документ не делает никаких проводок по бухгалтерскому учету! Проводки делает следующий в цепочке документ 1С 8.3 — «Списание с расчетного счета».

    Чтобы создать новый документ, зайдите в журнал «Платежные поручение» указанного выше раздела и нажмите кнопку «Создать». Откроется форма нового документа.

    Первое, с чего необходимо начать, — выбор вида операции. От этого зависит выбор будущей аналитики:

    Получите 267 видеоуроков по 1С бесплатно:

    Для примера выберем «Оплата поставщику». Среди обязательных полей для такого вида платежа:

    • Организация и счет организации — реквизиты нашей организации.
    • Получатель, договор и счет — реквизиты нашего контрагента-получателя.
    • Сумма, ставка НДС, назначение платежа.

    После заполнения всех полей проверьте правильность указания реквизитов.

    Наше видео про банковские выписки в 1С:

    Выгрузка платежных поручений из 1С в клиент-банк

    Следующий этап — передача данных по новым платежам в банк. Обычно в организациях это выглядит так: за весь день бухгалтеры создают множество документов, и в определенное время ответственный человек делает выгрузку платежек в банковскую программу. Выгрузка происходит через специальный файл — 1c_to_kl.txt.

    Чтобы сделать выгрузку, заходим в журнал платежных поручений и нажимаем кнопку «Выгрузить». Откроется специальная обработка, в которой нужно указать Организацию и её счет. После указать даты, за которые нужно сделать выгрузку, и куда сохранить полученный файл 1c_to_kl.txt:

    Нажимаем «Выгрузить», получаем файл примерно следующего содержания:

    Его и нужно загружать в клиент-банк.

    Наше видео по настройке, загрузке и выгрузке платежек:

    Загрузка в 1С выписки банк-клиента

    Видео удалено.
    Видео (кликните для воспроизведения).

    Практически любой клиент-банк поддерживает выгрузку файла формата KL_TO_1C.txt. В нем содержатся все данные по входящим и исходящим платежкам за выбранный период. Чтобы его загрузить, зайдите в журнал «Выписки банка» и нажмите кнопку «Загрузить».

    В открывшейся обработке выберите организацию, её счет и расположение файла (который Вы выгружали из клиент-банка). Нажмите «Обновить из выписки»:

    Мы увидим список документов 1с 8.3 «поступление на расчетный счет» и «списания с расчетного счета»: как входящие, так и исходящие (в том числе за услуги банка). После проверки достаточно нажать кнопку «Загрузить» — система автоматически сформирует нужные документы по списку с нужными бухгалтерскими проводками.

    • Если система не нашла контрагента в справочнике 1С по ИНН и КПП, она создаст нового. Будьте внимательны, возможно контрагент в базе есть, но с отличными реквизитами.
    • Если Вы пользуетесь статьями движения денежных средств, обязательно заполните их в списке.
    • Если в созданных документах нет счетов учета, заполните их в регистре сведений «Счета расчетов с контрагентами». Они могут задаваться как для контрагента или договора, так и для всех документов.
    Читайте так же:  Штамп на право подписи по приказу образец

    Наше видео по отражению поступления оплаты от покупателя в 1С 8.3:

    И отражение оплаты нашему поставщику за товар:

    К сожалению, мы физически не можем проконсультировать бесплатно всех желающих, но наша команда будет рада оказать услуги по внедрению и обслуживанию 1С. Более подробно о наших услугах можно узнать на странице Услуги 1С или просто позвоните по телефону +7 (499) 350 29 00. Мы работаем в Москве и области.

    Источник: http://programmist1s.ru/rabota-s-vyipiskoy-banka-v-1s-8-3/

    вопрос Каким образом можно отозвать платежное поручение из банка?

    Причинами необходимости отзыва платежного поручения могут быть допущенные ошибки в составлении документа. Пока платежка не отправлена в банк, отменить ее можно просто нажав соответствующую клавишу, если платеж уже совершен, действовать необходимо быстро.

    Важно: Если операция проведена, и деньги зачислены на счет получателя, отозвать платежку можно только с согласия контрагента. Это касается и расчетов с бюджетными организациями.

    Отзыв платежного поручения в интернет банке возможен только для тех документов, которые еще не исполнены.

    Распространенные ошибки

    Как показывает практика, при формировании платежных документов наиболее распространенными являются следующие ошибки:

    • Вводится неверный ИНН, если остальные реквизиты введены правильно, платеж будет совершен, дополнительных действий от плательщика не потребуется.
    • Ошибки в назначении платежа. Операция будет проведена банком, но в дальнейшем потребуется согласование с получателем средств и банком.
    • Указание в платежке старых реквизитов контрагента. В этом случае потребуется делать возврат средств или дождаться пока банк сам не вернет деньги на счет отправителя.
    • Введена неверная сумма. Если сумма платежа меньше требуемой, можно составить дополнительное платежное поручение. Когда указана сумма платежа больше, чем нужно, потребуется вернуть платежку. Иначе согласовывать возврат средств придется с контрагентом, если это бюджетная организация, то вероятность возврата будет крайне низкой. Обычно денежные средства засчитываются в счет будущих платежей.
    • Выделение НДС у получателей, которые не платят налог на добавленную стоимость. В этом случае потребуется составить письмо в обслуживающий банк.

    Отзыв платежного поручения через систему клиент-банк

    Если операция была совершена с помощью системы клиент-банк, отзывать ее следует этим же способом.

    Внимание! С момента платежа не должно пройти более 10 дней.

    Порядок действий следующий:

    • Авторизоваться в системе.
    • Войти в раздел платежных поручений и выбрать нужное.
    • Проверить статус платежки. Если статус документа «Обработан» или «Исполняется банком» , то его можно отзывать.
    • Выбрать документ и нажать «Отозвать» . Название может быть другое, но аналогичное, например, в Сбербанк бизнес онлайн клавиша называется «Снять подпись» .
    • Заполнить форму сопроводительного письма с причинами отзыва и сохранить ее. Как правило, в причинах отзыва указывается: неверная сумма, ошибка в назначении платежа и т. д.
    • Перейти к запросам, найти сформированный и, после подписания, передать его на обработку.

    Для контроля следует проверять статус платежки, т. к. банк может отказать в возврате в связи с неверно заполненным сопроводительным письмом. В этом случае следует сделать дополнительный запрос и повторно отправить его в банк. У возвращенного документа должен быть статус «Приостановлен».

    После отмены клиент может внести изменения в документ и отправить его на обработку повторно.

    Таким образом можно вернуть один документ или отозвать несколько платежек одновременно в виде одного запроса.

    В зависимости от кредитной организации, время на обработку запроса занимает от нескольких минут до 1 дня.

    Что делать, если введены не те реквизиты

    В ситуации, когда плательщик ввел существующие реквизиты, но отправлять деньги следовало на другой счет, следует сразу звонить в банк с просьбой отмены операции. Если статус документа «Исполняется банком», то отозвать платежку можно самостоятельно в личном кабинете. Время на обработку документа может занимать до 3-х часов в операционный день. Если платеж совершен после 21.00 по МСК времени, то операция может быть проведена на следующий день после 9.00, поэтому у клиента будет время отозвать документ и исправить ошибку.

    Если у документа статус «Исполнен», значит деньги уже поступили по указанным реквизитам и согласовывать их возврат следует с получателем.

    При обнаружении ошибки в отправленном платежном поручении, возникновении вопросов, связанных с отменой транзакции, обращайтесь сразу по телефону в службу поддержки вашего банка. Специалисты помогут отозвать операцию и подскажут дальнейшие действия.

    Источник: http://bankstoday.net/vopros-otvet/kakim-obrazom-mozhno-otozvat-platezhnoe-poruchenie-iz-banka

    Заполнение платежного поручения в 2020 году — образец

    Форма платежного поручения в 2019-2020 годах (скачать бланк)

    Платежное поручение — это форма по ОКУД 0401060. Она содержится в приложениях 2 и 3 к положению Банка России «О правилах осуществления перевода денежных средств» от 19.06.2012 № 383-П. Скачать платежное поручение можно на нашем сайте.

    Форма всем давно знакома. Она действует на протяжении многих лет и кардинально ни разу не менялась.

    Заполнение платежного поручения в 2019-2020 годах

    При заполнении платежного поручения следует руководствоваться:

    • положением № 383-П;
    • приказом Минфина России «Об утверждении Правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации» от 12.11.2013 № 107н — при составлении платежек по налогам, сборам и взносам.

    Представим небольшую пошаговую инструкцию. При этом будем ориентироваться на заполнение реквизитов бумажного поручения, хотя в настоящее время мало кто делает платежки просто на бланке. Как правило, для этого пользуются специальными бухгалтерскими программами, а при электронных платежах — программным обеспечением типа «Банк — клиент».

    Шаг 1. Указываем номер и дату платежки.

    Нумерация платежных поручений производится в хронологическом порядке. Номер должен быть отличен от нуля и содержать не больше 6 символов. Дата в бумажном документе приводится в формате ДД.ММ.ГГГГ. В электронном поручении дата заполняется в формате, установленном банком.

    Читайте так же:  Административного искового заявления об оспаривании действий

    Шаг 2. Указываем вид платежа.

    Он может иметь значения «Срочно», «Телеграфом», «Почтой». Возможно и иное значение или его отсутствие, если такой порядок заполнения установлен банком. В электронной платежке значение указывается в виде кода, установленного банком.

    Шаг 3. Статус плательщика.

    Его указывают в поле 101, но только по платежам в бюджет. Перечень кодов статуса приведен в приложении 5 к приказу Минфина России от 12.11.2013 № 107н. Обычному плательщику могут пригодиться следующие:

    Подробнее о статусе плательщика читайте в этом материале.

    Шаг 4. Указываем сумму платежа.

    Величина оплачиваемой суммы в платежке приводится цифрами и прописью.

    Сумма прописью указывается с начала строки с заглавной буквы — в рублях и копейках (копейки пишутся цифрами). При этом слова «рубль» и «копейка» пишутся полностью, без сокращения. Если сумма в целых рублях, то копейки можно не указывать.

    В сумме цифрами рубли отделяются от копеек знаком «–». Если платеж без копеек, после рублей ставят знак «=».

    • сумма прописью «Двенадцать тысяч триста сорок пять рублей пятьдесят копеек», цифрами «12 345–50»;
    • или сумма прописью «Десять тысяч рублей», цифрами «10 000=».

    В электронном поручении сумма платежа цифрами указывается в формате, установленном банком.

    Шаг 5. Заполняем реквизиты плательщика.

    • ИНН и КПП;
    • наименование или Ф. И. О., если вы ИП или другое самозанятое лицо;
    • банковские реквизиты: номер счета, наименование банка, его БИК и корреспондентский счет.

    Как правило, реквизиты уже забиты в программу, поэтому заполнять их не придется. В то же время если у вас, например, несколько расчетных счетов, убедитесь, что указали тот, с которого собирались перевести деньги.

    Шаг 6. Заполняем реквизиты получателя.

    Они те же, что и у плательщика:

    • ИНН и КПП;
    • наименование;
    • реквизиты счета.

    Если заполняется платежное поручение на уплату налогов, то в качестве получателя указывается соответствующее УФК, а рядом в скобках — наименование администратора доходов (инспекции или фонда). Реквизиты для уплаты можно узнать в ИФНС или фонде.

    Если платеж не налоговый, платежные реквизиты берутся, например, из договора или счета на оплату.

    Шаг 7. Приводим дополнительные коды и шифры.

    Это таблица под банковскими реквизитами получателя платежа. В ней всегда указываются:

    • Вид операции. Платежному поручению присвоен шифр 01.
    • Кодовое назначение платежа («Наз. пл.») — с 01.06.2020 здесь проставляется код вида дохода при платежах работникам.
    • Очередность платежа. Платежи контрагентам и в счет самостоятельной уплаты налогов, сборов, взносов имеют 5-ю очередь.
    • Код. Для текущих налоговых и неналоговых платежей нужно проставить 0. Если оплата идет по документу, в котором есть УИП (уникальный идентификатор платежа), проставляется 20-значный код УИП.

    Шаг 8. Указываем информацию о платеже.

    Если платеж не налоговый, все просто. В поле 24 нужно указать, на основании чего осуществляется платеж. Это может быть номер договора, счета и т. п. Также здесь приводится информация об НДС (ставке, сумме налога) или делается пометка: «НДС не облагается».

    В платежках по налогам дополнительно требуется заполнить ряд ячеек над полем 24.

    О применяемых в настоящее время КБК читайте в этой статье.

    Далее идет код по ОКТМО в соответствии с Общероссийским классификатором территорий муниципальных образований (утвержден приказом Росстандарта от 14.06.2013 № 159-СТ). Он должен совпадать с ОКТМО в декларации по соответствующему налогу.

    В следующей ячейке указывается двузначный код основания платежа. Основные коды следующие:

    • ТП — платежи текущего года;
    • ЗД — добровольное погашение задолженности по истекшим налоговым, расчетным (отчетным) периодам при отсутствии требования налогового органа об уплате налогов (сборов);
    • ТР — погашение задолженности по требованию налогового органа об уплате налогов (сборов);
    • АП — погашение задолженности по акту проверки.

    Следующее поле — налоговый период. В формате ХХ.ХХ.ХХХХ приводится либо периодичность уплаты налогового платежа, либо конкретная дата его уплаты. Периодичность может быть месячной (МС), квартальной (КВ), полугодовой (ПЛ) или годовой (ГД).

    Образцы заполнения показателя налогового периода:

    МС.02.2020; КВ.01.2020; ПЛ.02.2020; ГД.00.2020; 04.09.202.

    Далее следуют ячейки для номера и даты документа, который является основанием платежа. Для текущих налоговых платежей в номере ставят 0, а в качестве даты указывают дату подписания декларации (расчета).

    Поле 110 «Тип платежа» не заполняется.

    Шаг 9. Подписываем платежное поручение.

    Платежку на бумаге должно подписать лицо, чья подпись есть в банковской карточке. Электронное поручение подписывает тот, кто владеет ключом подписи. При наличии печати она проставляется на бумажном экземпляре.

    Пример заполнения платежного поручения в 2019-2020 годах: образец

    Покажем образец заполнения платежного поручения на условном примере.

    Допустим, организации ООО «ИКС» требуется заплатить НДФЛ за январь 2020 года в размере 22 340 руб.

    О сроках, установленных для оплаты НДФЛ по зарплате, читайте в материале «Когда перечислять подоходный налог с зарплаты?».

    Особенностью поручения будут:

    • статус плательщика — код 02, так как организация-плательщик является налоговым агентом;
    • КБК для НДФЛ — 18210102010011000110;
    • основание платежа — код ТП, т. к. это платеж текущего периода;
    • периодичность уплаты — МС.01.2020, поскольку это платеж за январь 2020 года.

    Скачать образец заполнения платежного поручения — 2020 можно на нашем сайте.

    Итоги

    Поля платежного поручения могут быть заполнены частично или полностью в зависимости от вида платежа (обычный или налоговый). Поле 22 «Код» может принимать значение 0 или быть заполнено, если известен идентификатор платежа. При налоговых платежах в платежном поручении дополнительно заполняются поля 104–109.

    Источник: http://nalog-nalog.ru/uplata_nalogov/poryadok_uplaty_nalogov_vznosov/zapolnenie_platezhnogo_porucheniya_-_obrazec/

    Образец заполнения валютного платежного поручения

    Валютное платежное поручение образец заполнения будет приведен в этой статье — не имеет точно установленной формы (какой, например, является форма 0401060 для рублевого поручения). Поэтому формы в разных банках могут отличаться отдельными деталями. Вместе с тем есть общие принципы формирования платежек в валюте. О них расскажем в статье.

    Оформление платежных документов в иностранной валюте: с чего начать

    Для того чтобы уяснить детали оформления валютного платежа, будем рассматривать самый общий случай:

    • платеж выполняется в иностранной валюте нерезиденту;
    • платеж выполняется по внешнеторговому контракту;
    • платеж уходит из российского банка в зарубежный банк
    Читайте так же:  Сроки восстановления тканей нашего организма

    Чтобы приступить к правильному оформлению платежки в валюте, предварительно нужно:

    • предъявить в свой банк заключенный контракт и оформить паспорт сделки (далее ПС) по форме, установленной приложением № 4 к инструкции ЦБ РФ от 04.06.2012 № 138-И);

    Подробнее о контроле расчетов с зарубежными контрагентами и нюансах оформления ПС — в статье «Валютный контроль при переводе денег за границу».

    • взять форму платежки на перевод валюты, которую применяет ваш банк. Общие требования к заполнению таких платежек установлены инструкцией № 138-И, но единой для всех формы нет — поэтому банк обычно разрабатывает и утверждает свою;
    • определиться с деталями платежа:
      • кто оплачивает комиссии и сборы за перевод — плательщик, получатель или тот и другой свою часть (в практике международных платежей есть разные варианты);
      • как будет приобретаться валюта для выполнения транзакции: предприятие купит ее предварительно само или даст поручение банку произвести обмен необходимой суммы сразу на основании платежного поручения;
      • не присутствует ли в контракте валютная оговорка, которая может корректировать сумму платежа.

    Инструкция по валютным платежам в банк-клиенте

    Какие обязательные поля и какой информацией должны быть заполнены в валютном платежном поручении, мы недавно уже писали на нашем сайте. Инструкцию о том, как это сделать (на примере формирования платежки в клиент-банке), ищите здесь: «Валютные платежи в банк-клиенте — пошаговая инструкция».

    Код вида валютной операции

    Поскольку данный код является специфическим признаком, установленным на основе валютного законодательства РФ, а не общих правил проведения международных банковских транзакций, остановимся на нем подробнее.

    Код проставляется в платежку в случаях расчетов по внешнеторговым сделкам валютой РФ. То есть наличие в платежке кода валютной операции — это сигнал структурам валютного контроля (агентами которых являются банки) о том, что валюта РФ выводится за пределы РФ.

    Перечень операций, дополнительно регулируемых валютным законодательством РФ, при которых требуется проставлять в платежном поручении код вида операции, приведен приложении № 2 к инструкции № 138-И.

    Образец валютного платежного поручения

    Тем, кому придется заполнять поручение на валютную транзакцию не в клиент-банке, а вручную, мы предлагаем ознакомиться с образцом заполнения такого документа.

    При этом напоминаем, что в форме, которую фактически предложит заполнить конкретный банк, может быть изменено расположение некоторых граф, а также введены дополнительные графы или разделы для информации, которую этот банк счел необходимой.

    Например, в предлагаемом образце нет отдельной таблицы «Информация для валютного контроля», которую можно часто встретить в выдаваемых банками формах. По сути, такие таблицы соединяют и дублируют на русском языке информацию, которая уже есть в заполненных обязательных графах платежного поручения. Заполнение их, как правило, трудностей не вызывает.

    Итоги

    Чтобы правильно заполнить платежку в валюте, нужно:

    • заявить о сделке под платеж банку и оформить ПС;
    • определить детали конкретного платежа;
    • заполнить поручение на транзакцию по форме банка — либо в клиент-банке, либо вручную по образцу.

    Все действия по перечислению валютных средств за пределы РФ необходимо проверять на предмет соответствия валютному законодательству РФ.

    Источник: http://nalog-nalog.ru/valyutnye_operacii/obrazec_zapolneniya_valyutnogo_platezhnogo_porucheniya/

    Импорт выписки и экспорт платежек в Модульбанк

    Импорт выписки и экспорт платежных поручений в Модульбанк возможны на платных тарифах.

    Клиенты Модульбанка могут подключить автоматический обмен платежами и выписками с сервисом МойСклад.

    Настройка

    1. Зайдите в личный кабинет на сайте Модульбанка и запросите через чат у бизнес-ассистента логин и пароль для подключения к МоемуСкладу.

    2. В своем аккаунте на сервисе МойСклад зайдите на страницу приложений (меню Меню пользователя — Приложения). Выберите приложение Модульбанк в разделе «Банки», нажмите кнопку Подключить. Во всплывшем окне введите логин и пароль, который вы получили в личном кабинете Модульбанка, поставьте флажок в поле «Подключен».

    3. Нажмите Сохранить. Приложение подключено.

    Импорт выписки из Модульбанка

    1. Перейдите в раздел Платежи меню Деньги. Нажмите кнопку Импорт и отметьте в выпадающем меню пункт «Банковская выписка из Модульбанка».

    2. В появившемся окне укажите счет, по которому нужна выписка, а также период. Нажмите кнопку Импортировать выписку.

    3. После завершения процесса нажмите кнопку Выбрать платежи.

    4. На странице импорта, куда вы попадете автоматически, тоже необходимо нажать кнопку Выбрать платежи.

    5. Появится окно с реестром платежей. Отметьте те, которые вам необходимо импортировать и нажмите кнопку Загрузить в конце списка.

    Выписка из банка появится в реестре Деньги—Платежи.

    Экспорт платежных поручений в Модульбанк

    1. Перейдите в раздел Платежи меню Деньги. Отметьте флажком документы, которые вам нужно экспортировать.

    2. Нажмите кнопку Экспорт и выберите в выпадающем меню пункт «Экспорт платежных поручений в Модульбанк».

    3. В появившемся окне напротив платежей, которые готовы к экспорту, будет написано «Готов». Если платеж не может быть выгружен, система укажет причину. Нажмите кнопку Экспортировать готовые.

    4. Чтобы увидеть результат экспорта, перейдите в раздел Меню пользователя — Настройки — Обмен данными — Экспорт.

    Видео удалено.
    Видео (кликните для воспроизведения).

    Источник: http://support.moysklad.ru/hc/ru/articles/217829798-%D0%98%D0%BC%D0%BF%D0%BE%D1%80%D1%82-%D0%B2%D1%8B%D0%BF%D0%B8%D1%81%D0%BA%D0%B8-%D0%B8-%D1%8D%D0%BA%D1%81%D0%BF%D0%BE%D1%80%D1%82-%D0%BF%D0%BB%D0%B0%D1%82%D0%B5%D0%B6%D0%B5%D0%BA-%D0%B2-%D0%9C%D0%BE%D0%B4%D1%83%D0%BB%D1%8C%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA

    Как сделать платежное поручение в клиент банке
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here